⚠2017年外汇管制再度收紧!(5万人民币以上交易需申报)

2017年03月03日


“据说从2017年1月1日起,凡交易在5万人民币以上需要申报,这是什么情况?”

“我有很多国外专利,我要怎么缴纳国外的专利年费呀!”

......


先别着急,我们先了解一下《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,再来讨论如何解决。



文章来源:部分内容源于网上


2016年年底,中国人民银行公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,后简称《办法》 。



下面小编带您解读一下,央行出台的《办法》:


申报政策

第五条 金融机构应当报告下列大额交易:


(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。


(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。


(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。


(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。



这也就意味着, 以前每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度。

 

《办法》出台后,每天只能换5万人民币的美元和其他外币!




按照当天的汇率,50000人民币可换约7268美元。

也就是说,超过7268美元的交易必须向金融部门进行申报!




可疑交易报告


第十一条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。



如果你有相关大宗可以交易的案底,则被列入合理怀疑的对象,申报有很大的可能被拒,即使你还有5万人民币的购汇额度,也不能使用!


内部管理措施


第十九条 金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求,并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

 

第二十一条 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。


这也就意味着, 央行将针对金融机构报送的这些报告为基础,人民银行与相关部门一起预防、资金外流、遏制洗钱、恐怖融资、行为的发生!

同时要求金融机构内部将可疑交易监测贯穿于金融业务办理的所有环节!




生效时间




第三十条 本办法自2017年7月1日起施行。中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和2007年6月11日发布的《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定,与本办法不一致的,以本办法为准。



考虑到金融机构进行制度修订、交易监测标准自建及系统改造需要一定时间, 管理办法给予了半年过渡期,2017年7月1日生效实施。


经过这一解读,会发现我国的外汇政策变得更加严格了。



小编还搜集一些个人购汇申报的流程和注意事项



个人购汇申报的流程


无论是通过银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇业务,都需要先填写一份《个人购汇申请书》(下称《申请书》)。


以某手机银行为例,登录后,点击“购汇委托”,就会跳出新版的个人购汇申请书,点击“下一步”后开始填写,除了购汇人的基本信息,还增加了预计用汇时间栏目和每种用途的详细相关信息。




比如,因私旅游,要填写预计停留期限,是跟团还是自由行;如果是境外留学,要填写学校名称、留学的国家、年学费金额和年生活费金额;境外就医,要填写停留期限和境外医院名称。


同时,再填写个人购汇用途时,只能单选,个人应根据实际用途勾选购汇用途项目,并完整填写所勾选项目涉及的全部细项。个人一次购汇存在多种用途的,应按金额从大原则填报。如果你的个人实际用途不在《申请书》明确列明的八项购汇用途项目之内的,应勾选“其他”项,并详细说明交易对方名称、具体购汇项目、交易所需金额/币种等事项。


注意事项


六不得


继续以手机银行申请购汇为例,购汇委托选项弹出一张需要提交的《个人购汇申请书》,并要求:


1、不得虚假申报个人购回信息;


2、不得提供不实的证明材料;


3、不得出借本人便利化额度协助他人购汇;


4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;


5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;


6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。


处罚严厉


根据《申请书》,如果违法违规套汇,除了可能被列入“关注名单”,此后两年都取消了5万购汇额度外,还可能面临逃汇金额30%左右罚款,以及5万元以下罚款。


《申请书》指出,此外还将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等给予处罚。


《中华人民共和国外汇管理条例》

第三十九条指出:有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。


第四十条指出:有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项,或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的,由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑,处非法套汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。


第四十四条明确:违反规定,擅自改变外汇或者结汇资金用途的,由外汇管理机关责令改正,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。


而四十八条规定则表示:有下列情形之一的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款:

1、未按照规定进行国际收支统计申报的

2、未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的

3、未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的

4、违反外汇账户管理规定的

5、违反外汇登记管理规定的

6、拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。



专利权人:我是一位专利权人,拥有很多国外专利。按照现在的《办法》,等到该缴纳专利年费时,发现年费总额超过5万人民币啦,我还要去申报!购汇申报不仅流程复杂,而且用途选项少。更重要的是,弄不好还会被处罚罚款!我该怎么办呢!


优蚁网:请您不要担心,您可以委托优蚁网帮您缴纳国外专利年费。优蚁网的缴费区域覆盖超过全球100个国家。当您需要缴纳某个国家的专利年费时,您只需付款至我司国内账户,其余都由我司来处理并在指定期限内完成缴费。


文章来源:部分内容源于网上

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